Fondsnieuws

Op 4 juni 2020 was de jaarvergadering van Achmea paraplu fonds A en de subfondsen. In de jaarvergadering bespraken we het dividend over het boekjaar 2019. Belegde u op 4 juni 2020 aan het einde van de werkdag in een van onderstaande subfondsen? Dan heeft u recht op dividend. Hieronder ziet u hoeveel dividend u per subfonds ontvangt:

Bruto dividend per participatie

• Achmea mixfonds voorzichtig A: € 0,22
  
• Achmea mixfonds gemiddeld A: € 0,50
  
• Achmea mixfonds ambitieus A: € 0,53
  
• Achmea mixfonds zeer ambitieus A: € 0,61
  
• Achmea euro staatsobligaties fonds A: € 0,15
  
• Achmea investment grade bedrijfsobligaties fonds A: € 0,35
• Achmea wereldwijd aandelen fonds A: € 0,73

De subfondsen gaan op 5 juni 2020 ex-dividend. De koers daalt dan, omdat het bedrag van de dividenduitkering van de waarde van het fonds wordt afgehaald. Op 12 juni 2020 ontvangt u het dividend op uw beleggingsrekening. Op 15 juni beleggen wij het bedrag opnieuw voor u. Het dividend wordt uitgekeerd met aftrek van 15% dividendbelasting. Deze belasting is verplicht. U kunt de belasting vaak terugvragen via uw belastingaangifte.

Zeist, 5 juni 2020

Achmea Investment Management B.V., beheerder van Achmea paraplu fonds A
De Directie

Met Centraal Beheer Fondsbeleggen en Centraal Beheer Gemaksbeleggen belegt u in de subfondsen van Achmea paraplu fonds A. Ieder jaar organiseert Achmea Investment Management een jaarvergadering voor deelnemers. De jaarvergadering is dit jaar op 4 juni 2020. Deelnemers in de volgende fondsen kunnen zich aanmelden:

• Achmea mixfonds voorzichtig A;
  
• Achmea mixfonds gemiddeld A;
  
• Achmea mixfonds ambitieus A;
  
• Achmea mixfonds zeer ambitieus A;
  
• Achmea euro staatsobligaties fonds A;
  
• Achmea investment grade bedrijfsobligaties fonds A;
• Achmea wereldwijd aandelen fonds A; 

Wilt u zich aanmelden voor de jaarvergadering? Of wilt u er meer over weten? Ga dan naar de website van Achmea Investment Management.

Zeist, 20 mei 2020

Achmea Investment Management B.V., beheerder van Achmea paraplu fonds A
De directie’

In het nieuwsbericht van 27 februari en 29 april 2020 kondigden wij aan dat de Achmea IM Euro Government Bond Pool samengaat met het Achmea IM Euro Government Bond Fund. 

De onderstaande subfondsen van Achmea paraplu fonds A beleggen, voor een deel of helemaal, vanaf 15 mei 2020 in het Achmea IM Euro Government Bond Fund:

• Achmea mixfonds voorzichtig A
• Achmea mixfonds gemiddeld A
• Achmea mixfonds ambitieus A
• Achmea euro staatsobligaties fonds A

Het beleggingsbeleid, de Lopende Kosten Factor (LKF) en de risicometers van de subfondsen van Achmea paraplu fonds A wijzigen niet.

Wij passen het aanvullend prospectus aan op 15 mei 2020
Op 15 mei vindt u het nieuwe aanvullend prospectus op onze website. Hierover brengen wij geen apart nieuwsbericht uit. 

Wij informeren de Autoriteit Financiële Markten over deze verandering.

Zeist, 14 mei 2020

Achmea Investment Management B.V., Beheerder van Achmea paraplu fonds A
De directie

Op 27 februari jl. kondigden wij aan dat het beleggingsbeleid van de Achmea IM Euro Government Bond Pool (hierna de “Euro Government Bond Pool”) op 1 april 2020 zou wijzigen. Op 27 maart 2020 stelden wij deze wijzigingen uit vanwege de gevolgen van het coronavirus voor de financiële markten. Inmiddels zijn de marktomstandigheden wat verbetert. De wijziging gaat door op 1 mei 2020.

Hieronder herhalen we de kern van het nieuwsbericht van 27 februari 2020:
De onderstaande subfondsen van Achmea paraplu fonds A beleggen, voor een deel of helemaal, in de Euro Government Bond Pool:

• Achmea mixfonds voorzichtig A
• Achmea mixfonds gemiddeld A
• Achmea mixfonds ambitieus A
• Achmea euro staatsobligaties fonds A

Wat wijzigt er in het beleggingsbeleid?
Met de onderstaande wijzigingen willen wij het risico- en rendementsprofiel verbeteren:

• De benchmark wijzigt
  De huidige benchmark “de Bloomberg Barclays Capital Euro Aggegrate Treasury Total Return Index” wijzigt in “Bloomberg Barclays Euro Agg Treasury GDP Weigthed 75% Core + 25% Non-core Total Return Index”
• Van passief naar actief beheer
  Wij verwachten met een actief beleggingsbeleid een beter rendement te kunnen halen dan met een passief beleggingsbeleid. Dit houdt in dat we de benchmark niet meer volgen, maar het doel hebben een hoger rendement te behalen dan de benchmark. De portefeuille van de Euro Government Bond Pool zal dus van de benchmark afwijken
• Uitbreiding van de soorten obligaties en derivaten
  We beleggen nu in staatsobligaties binnen de eurozone en futures. Zodra wij overgaan op het actieve beleid beleggen wij ook in obligaties van supranationale instellingen, opties op futures, valuta forwards, renteswaps en inflatieswaps.

De Lopende Kosten Factor (LKF) en de risicometers van de subfondsen van Achmea paraplu fonds A wijzigen niet.

De Achmea IM Euro Government Bond Pool gaat samen met het Achmea IM Euro Government Bond Fund
In ons nieuwsbericht van 27 februari 2020 stond dat het wijzigen van het beleggingsbeleid van de euro Government Bond Pool tot gevolg heeft dat er 2 fondsen ontstaan die hetzelfde beleggingsbeleid hebben. Daarom zijn wij van plan om in het 2e kwartaal van 2020 de Achmea IM Euro Government Bond Pool samen te voegen met het Achmea IM Euro Government Bond Fund. Hierover leest u later meer in een apart nieuwsbericht. We hanteren daarbij geen termijn van 30 dagen.

Wij passen het aanvullend prospectus en de Essentiele Beleggersinformatie aan op 1 mei 2020
Wij breiden het aanvullend prospectus van Achmea paraplu fonds A uit met een inlegvel. Hierop leest u de fondswijzigingen terug. Op 1 mei vindt u het nieuwe aanvullend prospectus en de Essentiële Beleggersinformatie op onze website. Hierover brengen wij geen apart nieuwsbericht uit. Bestaande klanten kunnen tot 1 mei 2020 onder de bestaande voorwaarden stoppen met beleggen. U kunt uw beleggingen verkopen via Mijn Centraal Beheer of de Centraal Beheer App.

Wij informeren de Autoriteit Financiële Markten over deze verandering.

Zeist, 29 april 2020

Achmea Investment Management B.V., Beheerder van Achmea paraplu fonds A
De directie

Per 9 mei 2020 veranderen de fondsvoorwaarden en de prospectussen van onze beleggingsfondsen. In de nieuwe versies staan andere afspraken over de manier waarop wij de op- en afslagkosten in de fondskoersen mogen verwerken.

Reden voor de wijzigingen
De grote onzekerheid op de financiële markten heeft tot gevolg dat de werkelijke kosten voor het kopen of verkopen van sommige beleggingen hoger kunnen worden dan de op- en afslagen die gebaseerd zijn op een lange termijn gemiddelde. Als de kosten door deze bijzondere marktomstandigheden gemiddeld genomen hoger gaan worden dan de tot nu toe berekende gemiddelde op- en afslagen, komt het meerdere ten laste van zittende participanten en dat willen we voorkomen.

We wijzigen het prospectus en de fondsvoorwaarden
Tot nu toe hebben wij iedere aanpassing van de op- en afslagen altijd een maand nadat wij dit bekend maakten in laten gaan. In een situatie van bijzondere marktomstandigheden is het niet in het belang van de zittende participanten 1 maand te wachten als de hoogte van de op- en afslagen aangepast moeten worden naar werkelijke kosten.

Daarom hebben wij besloten om met ingang van 9 mei 2020:

• een maximum van 0,6% per Fonds voor de op- en afslagen in het prospectus op te nemen;
• de mogelijkheid op te nemen dat wij de werkelijke kosten kunnen berekenen in plaats van dat de op- en afslagen een gemiddelde over een langere periode zijn;
• wij het maximum van de op- en afslagen kunnen overschrijden als er sprake is van bijzondere marktomstandigheden en dit in het belang van de beleggers is. Dit doen wij om de zittende participanten te beschermen.

De actuele op- en afslagen worden vanaf genoemde datum steeds gepubliceerd op onze website.

Aanpassing prospectus en informeren AFM
De wijzigingen voegen wij toe aan het prospectus met een inlegvel. De fondsvoorwaarden passen wij inhoudelijk aan. Het nieuwe prospectus vindt u vanaf 9 mei 2020 op onze website. Hierover brengen wij geen apart nieuwsbericht uit. Bestaande klanten kunnen tot 9 mei 2020 onder de bestaande voorwaarden stoppen met beleggen. Wij informeren de AFM over deze veranderingen.


Zeist, 8 april 2020

Achmea Investment Management B.V., beheerder van Achmea paraplu fonds A
De directie

Op 27 februari 2020 hebben wij aangekondigd dat het beleggingsbeleid van de Achmea IM Euro Government Bond Pool (hierna” beleggingsfonds”) op 1 april 2020 zou wijzigen. De volgende subfondsen van Achmea paraplu fonds A beleggen voor een deel of helemaal in dit beleggingsfonds:

• Achmea mixfonds voorzichtig A
• Achmea mixfonds gemiddeld A
• Achmea mixfonds ambitieus A
• Achmea euro staatsobligaties fonds A

Praktisch betekent dit dat er op 1 april geen nieuw aanvullend prospectus en Essentiele Beleggersinformatie wordt gepubliceerd. De bestaande fondsdocumentatie blijft geldig. Wij informeren de Autoriteit Financiële Markten over het uitstel.

In een apart nieuwsbericht zullen wij u tijdig een nieuwe datum aangeven als wij vinden dat de marktomstandigheden het weer toelaten om de aanpassing van het beleggingsbeleid van euro staatsobligaties door te laten gaan. Omdat we de wijziging al eerder hebben aangekondigd, zal hierbij niet opnieuw een termijn in acht worden genomen waarbij bestaande klanten dertig dagen de tijd hebben om tegen de dan bestaande voorwaarden te stoppen met beleggen.

Zeist, 27 maart 2020

Achmea Investment Management B.V., Beheerder van Achmea paraplu fonds A

De Directie

Op 1 april 2020 passen wij het beleggingsbeleid van de Achmea IM Euro Government Bond Pool (hierna”beleggingsfonds”) aan. De volgende subfondsen van Achmea paraplu fonds A beleggen voor een deel of helemaal in dit beleggingsfonds:

• Achmea mixfonds voorzichtig A
• Achmea mixfonds gemiddeld A
• Achmea mixfonds ambitieus A
• Achmea euro staatsobligaties fonds A
  

Hieronder geven wij aan wat er in het beleggingsbeleid wijzigt:

• De benchmark wijzigt
  De huidige benchmark “de Barclays Capital Euro Aggegrate Treasury Total Return Index” wijzigt in “Bloomberg Barclays Euro Agg Treasury GDP Weigthed 75% Core + 25% Non-core Total Return Index”.
• Het beheer wordt aangepast van passief naar actief
  Wij verwachten met een actief beleggingsbeleid een beter rendement te kunnen realiseren dan met een passief beleggingsbeleid. Dit houdt in dat we niet meer de benchmark volgen, maar als doel hebben een hoger rendement te behalen dan de benchmark. De portefeuille van het beleggingsfonds zal dus van de benchmark afwijken.
• Het gebruik van de soort obligaties en derivaten wordt uitgebreid
  We beleggen nu in staatsobligaties binnen de eurozone en futures. Als wij een actief beleid gaan voeren, zullen wij ook beleggen in obligaties van supranationale instellingen, opties op futures, valuta forwards, renteswaps en inflatieswaps.

Met de wijzigingen streven we naar verbetering van het risico- en rendementsprofiel. De Lopende kosten factor (LKF) van het beleggingsfonds en de fondsen die er in beleggen wijzigt niet. Ook de risicometers van de subfondsen van Achmea paraplu fonds A wijzigen niet.

Na wijziging van het beleggingsbeleid zullen wij dit beleggingsfonds samenvoegen
Na wijziging van het beleggingsbeleid van Achmea IM Euro Government Bond Pool heeft de beheerder twee fondsen met hetzelfde beleggingsbeleid. De beheerder heeft het voornemen om in het 2e kwartaal van 2020 de Achmea IM Euro Government Bond Pool samen te voegen met het Achmea IM Euro Government Bond Fund. De Achmea IM Euro Government Bond Pool zal dan opgaan in het Achmea IM Euro Government Bond Fund. Hierover zal in een apart nieuwsbericht worden gecommuniceerd.

Het aanvullend prospectus en de Essentiele Beleggersinformatie passen wij op 1 april 2020 aan
Het aanvullend prospectus van Achmea paraplu fonds A passen wij aan met een inlegvel. We publiceren het nieuwe aanvullend prospectus en de Essentiele Beleggersinformatie op onze website. Hierover brengen wij geen apart nieuwsbericht uit. Bestaande klanten kunnen tot 1 april 2020 onder de bestaande voorwaarden stoppen met beleggen. Wij informeren de Autoriteit Financiële Markten over deze verandering.

Zeist, 27 februari 2020
Achmea Investment Management B.V., Beheerder van Achmea paraplu fonds A
De Directie

Als u een fonds koopt of verkoopt, moet het fonds beleggingen kopen of verkopen. Daar zijn kosten aan verbonden. Het zou niet eerlijk zijn als de zittende beleggers in het fonds meebetalen aan deze kosten. Daarom wordt er een op- of afslag in rekening gebracht.

Als er op een dag meer participaties worden gekocht dan verkocht, berekenen we een opslag.

• Koopt u participaties in een fonds, dan betaalt u iets meer, namelijk de waarde van een participatie plus de opslag.
• En als u participaties verkoopt krijgt u iets meer terug, namelijk de waarde van een participatie plus de opslag.
  

Als er meer participaties worden verkocht dan gekocht, berekenen we een afslag.

• Koopt u participaties in een fonds, dan betaalt u iets minder, namelijk de waarde van een participatie min de afslag .
• En als u participaties verkoopt, krijgt u iets minder terug, namelijk de waarde van een participatie min de afslag.

Op dinsdag 24 december 2019 en dinsdag 31 december 2019 is het uiterlijke tijdstip om aan-, verkoop- of switchopdrachten te geven 11.30 uur in plaats van 14.30 uur.

Dit komt door de eerdere sluitingstijd van de Nederlandse beurs op die twee dagen. Opdrachten en de betalingen voor aankoopopdrachten die wij pas na 11.30 uur ontvangen, worden niet tegen de koers op de volgende Beursdag, maar een Beursdag daarna uitgevoerd.

Voor meer informatie over aan-, verkoop- en switchopdrachten verwijzen wij u naar de informatie op onze website en naar paragraaf 3.3. van het basisprospectus van Achmea paraplu fonds A.

Het prospectus van Achmea paraplu fonds A verandert op een aantal punten. De belangrijkste lichten wij toe:

1. Verantwoord beleggingsbeleid: wijziging in het uitsluitingenbeleid
   In ons Verantwoord Beleggingsbeleid is klimaat een belangrijk thema. Achmea heeft het klimaatakkoord ondertekend. Het uitsluiten van kolen en teerzanden is een volgende stap om het thema klimaat verder in te vullen. Om de meeste impact te bereiken kiezen wij ervoor bedrijven uit te sluiten die zijn gerelateerd aan de winning van en elektriciteitsopwekking uit (thermische) kolen, verantwoordelijk volgens de laatste inzichten voor 30% van de wereldwijde broeikasgas uitstoot. Daarnaast sluiten wij de meest CO2 –intensieve vorm van olie uit van belegging. Het gaat hier om olie die gewonnen wordt uit teerzand. Wij vinden dat dat deze ondernemingen zich onvoldoende inspannen voor de transitie naar een koolstofarme economie.
   
   
2. Het beleggingsbeleid wijzigt
   Het beleggingsbeleid van een aantal beleggingsfondsen waarin de subfondsen van Achmea paraplu fonds A beleggen, wordt uitgebreid met:
   
   1. Het Achmea IM Euro Money Market Fund en het Achmea IM Euro Local Government Loans Fund.
   Het kost momenteel geld als een beleggingsfonds geld op een bankrekening heeft staan. Om die reden breiden we het beleggingsbeleid uit. Het verwacht rendement van het Achmea IM Euro Money Market Fund en het Achmea IM Euro Local Government Loans Fund is hoger dan het negatieve rendement op een bankrekening. Doorbeleggen in het Achmea IM Euro Money Market Fund en het Achmea IM Euro Local Government Loans Fund zorgt daarnaast voor een kleiner tegenpartijrisico.
   
   2. Exchange Traded Funds (ETF)
   Dit zijn fondsen die beleggen volgens een index. Exchange traded Funds (ETF’s) worden op incidentele basis gebruikt om snelle marktexposure op te bouwen. Dit kan gebruikt worden bij grote inflows of bij een verandering van marktvisie.
   In het beleggingsbeleid gelden de volgende beperkingen voor het gebruik van ETF’s. We gebruiken alleen ETF’s die voldoen aan al onze selectiecriteria. ETF’s mogen alleen op incidentele basis gebruikt worden en niet op structurele basis. Dit in verband met kosten en beperkingen op het gebied van actief beheer. Daarnaast wordt er alleen belegd in ETF’s die ook daadwerkelijk zelf beleggingen kopen, ook wel fysieke ETF’s genoemd. We beleggen niet in ETF’s die alleen met derivaten worden samengesteld, ook wel ‘synthetische’ ETF’s genoemd.
   
   
3. De fondsnamen van de Achmea Beleggingspools en benchmarknamen wijzigen
   De subfondsen van Achmea paraplu fonds A beleggen in Achmea beleggingsfondsen . De fondsnamen van de Achmea beleggingsfondsen gaan wijzigen. De nieuwe fondsnamen zijn in het Engels en beginnen met “Achmea IM”. Ook wijzigen de namen van de benchmarks. De benchmarks zelf wijzigen niet. De nieuwe benchmarknamen passen we ook in het Essentiele Beleggersinformatiedocument van de subfondsen van Achmea paraplu fonds A.
   
   
4. Inkoop van ratings wijzigt
   Voor een aantal beleggingsfondsen waarin door de subfondsen van Achmea paraplu fonds A wordt belegd en waarvoor het ratingbeleid van toepassing is, wijzigt de inkoop van de ratings. Wij gaan gebruik maken van de Barlcays Composite Rating. Dit houdt in dat we de ratings van Barclays ontvangen en niet meer van de afzonderlijke ratingsbureau’s. De methode wijzigt niet. Voor het bepalen van de rating van een obligaties is in geval van drie ratings de middelste rating leidend. In geval van twee ratings is de laagste rating leidend.
   

Het prospectus en Essentiele Beleggersinformatiedocument passen wij op 2 januari 2020 aan
Bovenstaande wijzigingen voegen wij toe aan het prospectus met een inlegvel. Het nieuwe basis en aanvullend prospectus vindt u vanaf 2 januari 2020 op onze website. Ook de Essentiele Beleggersinformatiedocument van de subfondsen van Achmea paraplu fonds A passen wij aan op de nieuwe benchmarknamen. Hierover brengen wij geen apart nieuwsbericht uit. Bestaande klanten kunnen tot 2 januari 2020 onder de bestaande voorwaarden stoppen met beleggen. Wij informeren de AFM over deze veranderingen.

Zeist, 29 november 2019
Achmea Investment Management B.V., beheerder van Achmea paraplu fonds A
De directie