Dit vragen wij u
Als u klant wordt

Ook controleren we of de tegenrekening op uw naam staat. Daarvoor kunnen we u om een bankafschrift vragen. De tegenrekening is een vaste betaalrekening die u gebruikt voor overboekingen naar uw rekening bij Centraal Beheer.
Als u al klant bent

Van al onze klanten houden we de overboekingen in de gaten. Zien we opvallende overboekingen of aflossingen? Dan vragen we u mogelijk om een toelichting. Meestal ontvangt u daarover dan een brief.
Herkomst van geld aantonen
Doet u een opvallende overboeking of aflossing? Dan kunnen we u vragen waar het geld vandaan komt. We vragen u dan ook om dat aan te tonen. Maar hoe toont u aan waar een bedrag vandaan komt? We helpen u op weg.
Als het bedrag de afgelopen 3 jaar steeds op een (spaar)rekening bij een andere bank stond:
- jaaroverzichten van de (spaar)rekening waarop te zien is dat het bedrag al 3 jaar op de (spaar)rekening bij de andere bank staat
Omdat op een jaaroverzicht het saldo van 1 januari én 31 december staan, zijn de jaaroverzichten van de afgelopen 2 jaar meestal voldoende.
Als het bedrag korter dan 3 jaar op een (spaar)rekening bij een andere bank stond:
- bankafschriften met de bijschrijvingen
Is het bedrag niet geleidelijk gespaard? Stuur ons dan een bewijs waaruit blijkt hoe u aan het geld komt. Zie de informatie hieronder.
- verklaring van erfrecht + een bankafschrift met de overboeking, of
- ander document waaruit blijkt dat u erfgenaam bent + een bankafschrift met de overboeking
- de schenkingsovereenkomst en een bankafschrift met de overboeking, en/of
- de aangifte schenkbelasting, en/of
- een bankafschrift met de overboeking waarbij in de omschrijving staat dat het een schenking is.
leningovereenkomst met deze gegevens:
- bedrag en het doel van de lening
- naam en het adres van degene die het bedrag aan u leent
- datum van de lening
- uw laatste belastingaangifte (inkomstenbelasting), en/of
- loonstroken van de laatste 3 maanden met daarop de naam en het adres van de werkgever
- afrekening van de notaris en het bankafschrift met de overboeking
- overschrijvingsbewijs van de RDW + het bankafschrift met de bijschrijving op uw rekening, of
- verkoopovereenkomst + het bankafschrift met de bijschrijving op uw rekening
- laatste 2 jaarrekeningen van het bedrijf, of
- laatste 2 aangiftes inkomstenbelasting
- beleggingsoverzicht waaruit blijkt dat er beleggingen verkocht zijn, en
- een bankafschrift met de overboeking naar uw rekening
ondertekende brief van de advocaat of accountant die bij de verkoop betrokken was
+ het verkoopcontract met deze gegevens:
- naam en adres van het bedrijf
- totale verkoopprijs
- aandeel aanvrager
- aard van de onderneming
- verkoopdatum
Opvallende overboekingen: vraag en antwoord
Overboekingen of aflossingen kunnen om verschillende redenen opvallen. Het kan bijvoorbeeld gaan om een groot bedrag of een groot aantal overboekingen. Om welke bedragen en aantallen het precies gaat, maken we niet bekend. Dit kan ook veranderen.
We zijn ons ervan bewust dat we soms persoonlijke, privacygevoelige informatie vragen. Dat doen we om te voldoen aan een belangrijke wettelijke verplichting: controleren of een overboeking te maken kan hebben met financiële fraude. We gaan zeer zorgvuldig om met uw gegevens. Alleen medewerkers die de controles doen, kunnen uw gegevens zien. En we houden ons aan het privacy statement van Centraal Beheer.
U bent niet verplicht de vragen te beantwoorden. Maar we raden u aan het wel te doen. Als u de vragen niet beantwoordt, kunnen we niet bepalen of er sprake is van een ‘ongebruikelijke transactie’. Centraal Beheer moet de overboeking dan mogelijk melden bij Financial Intelligence Unit.
Kan ik het formulier ook e-mailen?
Insturen via Mijn Centraal Beheer is het veiligst. Lukt dat niet of wilt u dat niet? Dan kunt u het formulier ook e-mailen of per post versturen. Meer informatie hierover vindt u bij tips en alternatieven.
Krijg ik een ontvangstbevestiging?
Stuurt het formulier of andere documenten op? Dan ontvangt u altijd een ontvangstbevestiging.
Hoe lang bewaart Centraal Beheer de informatie die ik opstuur?
We bewaren de gegevens 5 jaar. Dat zijn we wettelijk verplicht.
Wat is de Financial Intelligence Unit?
De Financial Intelligence Unit is onderdeel van de overheid. De FIU-Nederland analyseert ‘ongebruikelijke transacties’ om misdrijven te voorkomen en op te sporen. Banken en andere meldplichtige organisaties zijn verplicht om ‘ongebruikelijke transacties’ te melden bij de Financial Intelligence Unit.
Wie bepaalt of een overboeking wordt gemeld bij de Financial Intelligence Unit?
Bij Centraal Beheer werken gespecialiseerde medewerkers die opvallende overboekingen controleren en analyseren. Zij beslissen wanneer een overboeking als ‘ongebruikelijke transactie’ wordt gemeld bij de Financial Intelligence Unit.
We mogen geen mededelingen doen over meldingen bij de Financial Intelligence Unit. Dit staat in de wet. De reden is dat er misbruik gemaakt kan worden van kennis over een melding