We vertrouwen onze klanten

Toch checken we soms iets

Centraal Beheer helpt om witwassen, fraude en terrorismefinanciering tegen te gaan. Dat doen alle banken in Nederland, samen met de overheid. Dat betekent dat wij je persoonsgegevens controleren. Ook vragen we onze klanten soms om extra informatie. Bijvoorbeeld over de herkomst van geld, over een opvallende overboeking of over bepaalde activiteiten. We zijn wettelijk verplicht om deze controles te doen. Hopelijk heb je hier begrip voor. 

Onze controles

Als je klant wordt

Sluit je een hypotheek af bij Centraal Beheer? Of open je een spaarrekening, een beleggingsrekening of een lijfrenterekening? Dan controleren we je persoonsgegevens. Bijvoorbeeld met iDIN maar ook kunnen we je om een kopie van je geldig identiteitsbewijs vragen. We vragen je soms ook of je belastingplichtig bent in een ander land of wat de herkomst van je  vermogen is.

We controleren of de tegenrekening op je naam staat. Daarvoor kunnen we je om een kopie van een bankafschrift vragen. De tegenrekening is een vaste betaalrekening die je gebruikt voor overboekingen van en naar je rekening bij Centraal Beheer.

Ook controleren we of je een 'politiek prominent persoon' bent. Of dat je directe familie of een naaste relatie bent van iemand met een belangrijke functie zoals een minister of ambassadeur. Een politiek prominent persoon is iemand die een prominente publieke functie heeft of heeft gehad. We vragen je dan om extra informatie.

Als je al klant bent

Heb je al een hypotheek of een rekening bij Centraal Beheer? Dan vragen we je om je gegevens up-to-date te houden in de Centraal  Beheer App of Mijn Centraal Beheer. Als je een nieuwe rekening opent vragen we je mogelijk opnieuw om een kopie van je geldig identiteitsbewijs en soms ook om een bankafschrift.
​
Ook doen we standaard controles. Zo controleren we bijvoorbeeld of je een 'politiek prominent persoon' bent. Of dat je directe familie of een naaste relatie bent van iemand met een belangrijke functie zoals een minister of ambassadeur. Een politiek prominent persoon is iemand die een prominente publieke functie heeft of heeft gehad. We vragen je dan om extra informatie.

Herkomst van je geld, spaargeld of beleggingen aantonen

Doe je een opvallende betaling? In dat soort situaties kunnen we je vragen waar je geld of spaargeld vandaan komt. We vragen je dan ook om dat aan te tonen. 

  • Heb je het bedrag geleidelijk gespaard of belegd? Dan horen we graag hoe je dat hebt gedaan. Bijvoorbeeld met je salaris, vakantiegeld of dertiende maand. 
  • Heb je het geld niet geleidelijk gespaard of belegd? Stuur ons dan een bewijs waaruit blijkt hoe je aan het geld komt.

Waarschijnlijk weet je zelf wel wat het beste bewijs is bij de toelichting die je ons geeft.  De voorbeelden hieronder helpen je misschien op weg. 

De verkoop van een woning of ander onroerend goed toon je aan met de afrekening van de notaris en het bankafschrift met de overboeking.

Bij inkomen uit werk ontvangen we graag bewijs waaruit je inkomen blijkt.

  • Loonstroken van de laatste 3 maanden met daarop het inkomen en de naam en het adres van je werkgever, of
  • De laatste jaaropgave van je inkomen

Bij inkomen uit pensioen ontvangen we graag deze bewijzen waaruit je inkomen blijkt:

  • Recent bankafschrift waarop je pensioeninkomsten zichtbaar zijn, en
  • Jaaroverzichten van de (spaar)rekening waarop te zien is dat het bedrag al 3 jaar op de (spaar)rekening bij de andere bank staat. Op een jaaroverzicht staan het saldo van 1 januari én 31 december. Daarom zijn de jaaroverzichten van de afgelopen 2 jaar meestal voldoende.
Een erfenis bewijs je bijvoorbeeld met een verklaring van erfrecht en een bankafschrift met de overboeking. Of met een ander document waaruit blijkt dat je erfgenaam bent en een bankafschrift met de overboeking. Ook willen we graag weten wat je relatie tot de overledene is. 
Bij een schenking ontvangen we graag een bewijs waaruit de schenking en de schenker blijken, bijvoorbeeld:
  • de schenkingsovereenkomst en een bankafschrift met de overboeking
  • de aangifte schenkbelasting
  • een bankafschrift met de overboeking waarbij in de omschrijving staat dat het een schenking is

Geef je ook aan welke relatie je met de schenker hebt?

De verkoop van beleggingen toon je aan met:

  • een beleggingsoverzicht waaruit blijkt dat er beleggingen verkocht zijn, en
  • een bankafschrift met de overboeking naar je rekening

Vergeet je niet om aan te tonen wat de herkomst is van het belegde vermogen.

De verkoop van een auto, boot of ander roerend goed bewijs je met:
  • het overschrijvingsbewijs van de RDW en het bankafschrift met de bijschrijving op je rekening
  • de verkoopovereenkomst en het bankafschrift met de bijschrijving op je rekening

Om de ontvangst van dividend of een opname van een bedrijfsrekening te bewijzen, kun je denken aan deze documenten:

  • de dividendovereenkomst
  • het besluit van de aandeelhoudervergadering
  • jaarrekeningen van het bedrijf
  • een bankafschrift met de overboeking waarbij in de omschrijving staat dat het om dividend gaat

Geld uit een lening toon je aan met een leningovereenkomst met daarop:

  • het bedrag en het doel van de lening
  • de naam en het adres van degene die het bedrag aan je leent
  • de datum van de lening
  • een bankafschrift met de overboeking waarbij in de omschrijving staat dat het een lening is
Geef je ook aan welke relatie je hebt met de persoon waarvan je leent?

Heb je het geld ontvangen door de verkoop van een (belang in een) bedrijf? Dat kun je bijvoorbeeld bewijzen met:

  • een ondertekende brief van de advocaat of accountant die bij de verkoop betrokken was, en
  • het verkoopcontract waarin deze gegevens staan:
    - naam en adres van het bedrijf
    - totale verkoopprijs
    - aandeel aanvrager
    - aard van de onderneming
    - verkoopdatum
  • een bankafschrift met de overboeking waarbij in de omschrijving staat dat het om de verkoop van een (belang in een) bedrijf gaat

Vraag en antwoord

Hoe is mijn privacy gewaarborgd?

We zijn ons ervan bewust dat we soms persoonlijke, privacygevoelige informatie vragen. Dat doen we om te voldoen aan een belangrijke wettelijke verplichting: controleren of een overboeking te maken kan hebben met financiële fraude. We gaan zeer zorgvuldig om met je gegevens. Alleen medewerkers die de controles doen, kunnen je gegevens zien. En we houden ons aan het privacy statement van Centraal Beheer.

Kan ik het formulier ook e-mailen?

Insturen via de Centraal Beheer App of Mijn Centraal Beheer is het veiligst. Lukt dat niet of wil je dat niet? Dan kun je het formulier ook e-mailen of per post versturen. Meer informatie hierover vind je bij tips en alternatieven.

Krijg ik een ontvangstbevestiging? 

Stuur je het formulier of andere documenten op? Dan ontvang je altijd een ontvangstbevestiging. Over de uitkomst van het onderzoek ontvang je geen bericht.

Hoe lang bewaart Centraal Beheer de informatie die ik opstuur?

We bewaren de gegevens 5 jaar. Dat zijn we wettelijk verplicht.