Zelf lijfrente online afsluiten

Of kunt u beter afsluiten met hulp van een adviseur?

Er gelden bepaalde voorwaarden voor het opbouwen en uitkeren van lijfrente. U weet hoe een financieel product als lijfrente werkt. U kent de risico’s en voorwaarden. En u weet of het product past bij uw persoonlijke situatie.

Zorg dat u goed op de hoogte bent

U kunt zelf lijfrenteproducten afsluiten. U krijgt geen advies, maar regelt alles zelf. Lees in ons Dienstverleningsdocument ‘Vermogen opbouwen’ wat wij voor u doen.

U bent zelf verantwoordelijk voor wat u afsluit

Daarom is het belangrijk dat u inzicht heeft en zich bewust bent van de financiële gevolgen en risico’s. Voor nu en voor later. Denk hierbij ook aan de gevolgen bij bijvoorbeeld ontslag of overlijden. En dat u de voorwaarden en belastingregels van het product kent.

Contact met Centraal Beheer

(055) 579 8100 Van 9.00 uur tot 16.30 uur

U maakt een kennis- en ervaringstoets

Als u zelf online afsluit maakt u een kennis- en ervaringstoets.

Zo toetst u of u voldoende weet over het product

En of het product past bij uw situatie, mogelijkheden en wensen. Wij toetsen of u voldoende weet om dit product zelf af te sluiten. Dat staat in de wet.

Slaagt u?

Dan kunt u direct verder.

Slaagt u niet?

Dan mag u nog niet zelf afsluiten. U kunt zich wel opnieuw voorbereiden en een hertoets maken.

Slaagt u niet voor de hertoets?

Dan kunt u het product wel afsluiten met hulp van een adviseur. 3 maanden na uw hertoets mag u opnieuw de kennis- en ervaringstoets doen.