Inventarisatie

Voor adviseurs

Informatie over het pensioenkapitaal

U heeft deze informatie nodig:

  1. De hoogte van het pensioenkapitaal
  2. De einddata van de pensioenpolissen
  3. Waarvoor het pensioenkapitaal gebruikt mag worden (prepensioen of ouderdomspensioen)

Uitkeringsvormen

  • Levenslang ouderdomspensioen eventueel in combinatie met partnerpensioen.
  • Prepensioen
  • Flexibiliseringsopties:
    • hoog-laag pensioen (5 of 10 jaar hoog)
    • 2% stijgend pensioen
    • tijdelijk pensioen tot AOW datum
  • Overige kenmerken:
    • Standaard maanduitkeringen
    • Betaling rond de 23e van elke maand

Wat níet kan

  • ‘Variabele uitkering’ kiezen
    Na de start van een uitkering van Garantie Inkomen Pensioen wordt het pensioen¬kapitaal niet belegd. Uw klant krijgt een ‘vaste uitkering’. Wil uw klant wel blijven beleggen? Informeer dan naar de mogelijkheden bij andere pensioenaanbieders.
  • Afsluiten als een ex-partner recht heeft op een deel van het pensioenkapitaal
    In deze situatie kunt u de klant niet van dienst zijn. Wij sturen de klant 3 maanden voor de expiratiedatum een offerte.
  • Prepensioen kiezen als het kapitaal niet is opgebouwd bij Centraal Beheer, Avéro Achmea of Interpolis
    Een prepensioenuitkering is alleen mogelijk met een pensioenkapitaal dat is opgebouwd bij Centraal Beheer (niet: ‘Centraal Beheer APF’), Avéro Achmea of Interpolis.
  • Woont uw klant in het buitenland en is het kapitaal niet opgebouwd bij Centraal Beheer, Avéro Achmea of Interpolis?  
    Dan is Garantie Inkomen niet mogelijk. Een pensioenuitkering afsluiten als uw klant in het buitenland woont, is alleen mogelijk met een pensioenkapitaal dat is opgebouwd bij Centraal Beheer (niet: ‘Centraal Beheer APF’), Avéro Achmea of Interpolis.