Extra Pensioen Opbouw

Met Extra Pensioen Opbouw bouwt je klant fiscaal vriendelijk aan een extra potje voor later. Jouw klant spaart en/of belegt op een geblokkeerde rekening. Later laat je klant het opgebouwde bedrag in delen uitkeren.

Je klant ontvangt automatisch een variabele rente over het geld op de Variabele renterekening. Je klant kan zijn of haar geld of een deel ervan ook gemakkelijk vastzetten in een deposito. De klant heeft dan de zekerheid van een vaste rente over een bepaalde periode. De klant kan een deposito openen zodra hij een Extra Pensioen Opbouw heeft. Het deposito is onderdeel van Extra Pensioen Opbouw. De minimale inleg is € 500,-. De rente die jouw klant krijgt, hangt af van de looptijd van het deposito.

Je klant kan met (een deel van) het geld op de Variabele renterekening beleggen. Je klant belegt dan in beleggingsfondsen met kans op een hoger rendement. De klant kiest zelf een fonds dat bij zijn of haar risico past. De klant is zelf verantwoordelijk voor het eventueel afbouwen van risico’s richting de pensioendatum. Dat gebeurt bij ons niet automatisch.

Als je klant wil beleggen, vraagt hij dat zelf aan zodra hij Extra Pensioen Opbouw heeft. We stellen je klant eerst vragen over de kennis en ervaring met beleggen. Mist je klant nog kennis of ervaring om zelfstandig te beleggen? Of beantwoordt de klant de vragen niet? Dan kan je klant niet starten met beleggen.

Is jouw klant directeur-grootaandeel­houder? En is de oudedags­reserve of stakingswinst ondergebracht in een stamrecht­verplichting bij deze BV? Of heeft je klant een Oudedags­verplichting (ODV)? Je klant kan deze verplichtingen onderbrengen in Extra Pensioen Opbouw.

Je vraagt dit aan met een formulier. Er is een apart formulier voor een stamrechtverplichting en voor een oudedagsverplichting.

Je klant kan een overbruggingslijfrente aankopen. Deze lijfrentevorm kan alleen gebruikt worden als je klant een lijfrenteverzekering vóór 2006 heeft afgesloten.

Heeft je klant premie betaald vanaf 2006? Dan registreren wij de waarde die voor overbrugging mag worden gebruikt. Vraag je een aparte rekening aan voor het bedrag met overbruggingsrechten? Dan mag ook de rente voor de overbrugging worden gebruikt.

Met beleggen neem je risico: je inleg kan minder waard worden. En er zijn kosten.

Deze informatie kan reclame bevatten. Lees het prospectus en het Essentiële-informatiedocument (Eid) voordat je een beleggingsbeslissing neemt. Centraal Beheer is een handelsnaam van Achmea Bank N.V., statutair gevestigd in Den Haag, KvK nr. 27154399. Achmea Bank N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank en is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten onder nummer 12000011.