Weet je klant hoeveel pensioen hij opbouwt?
“Veel mensen bouwen minder pensioen op dan ze denken”, begint Ilonka. “Zeker in loondienst denken mensen vaak: mijn werkgever regelt het wel. Maar wie zegt dat die regeling toereikend is? Daarom is het goed om daarover in gesprek te gaan: wat heeft je klant opgebouwd en wat denkt hij nodig te hebben?”
Marcel vult aan: “Vroeger bleven mensen langer bij één werkgever. Nu wisselt de jongere generatie veel vaker. Daardoor bouwen ze vaak kleine bedragen op bij verschillende werkgevers. Als ze dat pas zien vlak voor hun pensioen, is het vaak te laat om nog bij te sturen.”
Extra Pensioen Opbouw: inzicht, flexibiliteit en rendement
Marcel de Wit en Ilonka Jonkman-de Krosse
Zover hoeft het niet te komen. “Een goede adviseur maakt hierin het verschil”, zegt Marcel. “Die ziet het totaalplaatje en helpt klanten de juiste stappen te zetten.”
Als het aan Ilonka en Marcel ligt, nemen adviseurs daarin Extra Pensioen Opbouw mee. “Met de invoering van de Wet Toekomst Pensioenen is er het nodige veranderd”, zegt Marcel. “Denk aan de verruiming van de jaar- en reserveringsruimte. Uit recente cijfers van IG&H blijkt dat lijfrente een vlucht heeft genomen. Daarnaast hebben steeds meer mensen, vooral jongeren, interesse in beleggen.”
Klanten hebben alles onder 1 dak
En dat komt goed uit, want binnen Extra Pensioen Opbouw kunnen klanten kiezen uit 8 verschillende beleggingsfondsen. “Het unieke aan Extra Pensioen Opbouw is dat je kunt sparen en beleggen binnen één rekening”, legt Ilonka uit. “We bieden deposito’s met verschillende looptijden, een variabele renterekening en 8 verschillende beleggingsfondsen. Zo kun je je klant bijvoorbeeld adviseren om 50% in een deposito te storten, 10% op de variabele renterekening te zetten en 40% te beleggen.
Bovendien hebben we naast Extra Pensioen Opbouw een uitkeringsmogelijkheid: Extra Pensioen Inkomen. Daardoor hebben klanten alles onder één dak”, zegt ze. Dat beide producten in een behoefte voorzien, blijkt wel uit het dagelijkse aantal aanvragen. “Daarvan komt een groot deel binnen via adviseurs.”
Samenwerken met het intermediair
“We luisteren goed naar het intermediair”, benadrukt Marcel. “In gesprekken met advieskantoren hoor ik waar de behoeften liggen. Daar spelen we op in, bijvoorbeeld met ons nieuwe adviseursportaal dat processen sneller en makkelijker maakt.”
Ook bereikbaarheid blijft belangrijk. “Wanneer een adviseur toch vastloopt, kan hij altijd Even Apeldoorn bellen”, glimlacht hij. “Onze collega’s zijn op werkdagen van 8.00 uur tot 18.00 uur bereikbaar. Kom je er doordeweeks niet aan toe? Dan helpen ze je zaterdags tussen 9.00 uur en 16.30 uur graag verder.”
Makkelijk en transparant
“Als propositiespecialist zorg ik ervoor dat we het voor adviseurs en klanten zo gemakkelijk mogelijk maken”, zegt Ilonka. “Dat betekent onder meer een soepel aanvraagproces, duidelijke communicatie en transparantie. Een goed voorbeeld is de bevestiging die zowel adviseur als klant ontvangen na het afsluiten van Extra Pensioen Opbouw. “En komt er opgebouwd kapitaal over van een andere partij? Dan informeren we beiden direct wanneer het bedrag binnen is.”
Meer weten over Extra Pensioen Opbouw? Kijk op
https://www.centraalbeheer.nl/voor-adviseurs/extra-pensioen-opbouw of neem contact op met Marcel de Wit.
